Saldos de bancos
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¿Cómo llevas en tu pyme o empresa los saldos de bancos? ¿Hacen conciliación frecuente, doble verificación y tienen las cuentas separadas (personales y de la empresa)?
¿Qué tan disciplinados son en esto? -
@ExpertoContable, saludos.
Sí, después de varios problemas graves, en nuestra empresa aprendimos a ser disciplinados... Aplicamos tres prácticas claves:
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Conciliación frecuente: Realizamos la conciliación de saldos al menos una vez al mes, de forma semanal, o incluso diaria, si el volumen de transacciones es muy alto.
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Doble verificación: Aseguramos que el saldo final contable, tras conciliar, coincida exactamente con el saldo bancario real ajustado por las transacciones en tránsito.
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Cuentas separadas: Siempre mantenemos las cuentas bancarias personales separadas de las cuentas bancarias de la pyme.
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Hola, en mi caso, trabajamos con un método manual porque somos una pyme pequeña.
Comparto:
Proceso: Se utiliza una hoja de cálculo (Google Sheets) donde se registran manualmente y, en algunos casos, se importan los movimientos del banco y los movimientos de la contabilidad interna de la empresa.
Conciliación: Se comparan las dos listas línea por línea al final de cada periodo (casi siempre mensual), marcando las coincidencias y buscando las diferencias (pendientes de cobro, transferencias en tránsito, comisiones bancarias no registradas, etc.).
Ventaja: Bajo costo inicial. Desventaja: Propenso a errores, consume mucho tiempo.